Sí, en muchos casos el dinero entregado por un padre a un hijo antes de fallecer se puede tener en cuenta en el reparto de la herencia y puede afectar a lo que corresponda recibir a los demás herederos.
Sin embargo, no todas las cantidades de dinero entregadas por un padre a un hijo se pueden reclamar.
Para poder hacerlo hay que analizar si existió o no una donación, si puede demostrarse documentalmente, qué dice el fallecido en el testamento y si se han respetado los derechos hereditarios de los demás hijos.
Si sospechas que un hermano recibió una cantidad importante de dinero en vida de tu padre, en este artículo te explicamos cuándo puede reclamarse, cómo afecta a la herencia y qué opciones tienes para proteger tus intereses como heredero.
Introducción
Una de las consultas más frecuentes en herencias es la de un heredero que no sabe si puede reclamar un dinero que su padre dio a su hermano antes de fallecer.
El fallecimiento de un padre puede provocar, además del dolor por la pérdida, la aparición de situaciones inesperadas que generan dudas, tensiones y conflictos entre hermanos.
Una de las más habituales se produce al revisar las cuentas bancarias y documentos del fallecido, cuando descubres que uno de tus hermanos ha estado recibiendo dinero de vuestro padre años antes de su fallecimiento.
Los padres suelen ayudar a sus hijos cuando tienen que comprar una vivienda, montar un proyecto o negocio o incluso para cancelar deudas o pasan dificultades económicas.
Es entonces cuando surge la duda que puede dar lugar a enfrentamientos y conflictos hereditarios entre los hermanos:
“Si mi padre dio dinero a mi hermano antes de morir… ¿lo que le han dado forma parte de la herencia o mi hermano se puede quedar con ello sin más?
La respuesta es sí, en general va a contarse como un anticipo de la herencia a recibir posteriormente.
Cuando un padre entrega un dinero a uno de sus hijos antes de fallecer esa cantidad se puede considerar una donación y computarse en la herencia para calcular lo que corresponde al resto de herederos.
En muchas familias es frecuente que los padres ayuden económicamente a sus hijos mientras viven.
En la mayoría de los casos ese dinero es utilizado por los hijos para:
- Comprar una vivienda, cuando no tienen medios para hacerlo por sí mismos.
- Abrir un negocio o poner en marcha un proyecto empresarial.
- Pagar los estudios de los hijos (nietos del progenitor que entrega el dinero).
- Hacer frente a los costes y gastos añadidos que conlleva un divorcio o una separación.
- Cancelar préstamos o deudas pendientes.
El problema surge cuando llega el momento de repartir la herencia y uno de los hijos descubre que no todos los hermanos han recibido el mismo trato, existiendo desigualdades entre ellos.
Desde el punto de vista legal, muchas de estas entregas se pueden considerar donaciones que constituyen un adelanto de la herencia.
En realidad, lo que la Ley busca es evitar situaciones injustas y proteger los derechos hereditarios de todos los hijos para que ninguno reciba de más sin que haya una voluntad clara en ese sentido del progenitor fallecido.
Por eso, cuando hay que valorar y repartir una herencia no sólo hay que tener en cuenta el patrimonio del fallecido en el momento de su muerte.
También es necesario revisar lo que el padre entregó durante su vida a uno o varios de sus hijos.
Qué significa “colacionar” una donación
Una de las preguntas que nos consultan más a menudo en el despacho tiene que ver con la conocida como “colación de donaciones”.
Puede parecer algo difícil de entender, pero en realidad la idea es bastante sencilla.
¿Qué significa colacionar una donación?
Significa que hay que sumar a la masa hereditaria al momento de hacer el reparto de la herencia el valor del bien o dinero que un heredero ha recibido en vida del fallecido.
Ahora bien, colacionar no significa que el beneficiario del dinero recibido tenga que devolverlo físicamente.
Lo que se hace es que ese valor de lo recibido se descuenta de la parte de herencia que le corresponda, es decir, recibirá menos bienes cuando se haga el reparto entre todos los herederos para compensar a los demás.
La finalidad es asegurar que el reparto entre los herederos forzosos se va a hacer de forma equitativa y justa, evitando en este caso que uno de los hijos reciba más que los otros.
Esta obligación de los herederos forzosos se recoge en el artículo 1035 del Código Civil, que deben traer a la masa hereditaria los bienes o dinero recibidos en vida por donación para computarlos en el reparto de la herencia.
Te ponemos un ejemplo sencillo para entenderlo bien:
Ana y Luis son hermanos.
En 2019, su padre entregó a Luis 120.000 euros para ayudarle a comprar una vivienda.
Ana no recibió ninguna ayuda económica de su padre en vida.
Unos años después el padre fallece y deja una herencia a sus dos hijos valorada en 180.000 euros.
Cuando Ana descubre que su padre había entregado 120.000 euros a su hermano Luis en vida se pregunta:
“¿Tenemos que repartir únicamente los 180.000 euros que quedan o también hay que tener en cuenta los 120.000 euros que recibió mi hermano Luis?”
Pues bien, para responder a este tipo de situaciones existe la colación de donaciones.
La finalidad es comprobar si ambos hijos reciben finalmente lo que les corresponde de forma equitativa.
En el ejemplo sería así:
De esta forma se puede comprobar si los dos hijos reciben la misma cantidad o uno de ellos ha recibido más de lo que legalmente le corresponde.
¿Siempre se puede reclamar el dinero dado a otro hermano?
No siempre.
Solo se podrá reclamar si se puede demostrar la existencia de la donación y es relevante para el reparto de la herencia o para proteger la legítima de los demás herederos.
Este es un error muy habitual, el pensar que cualquier ayuda económica que hagan los padres a un hijo en vida se puede reclamar automáticamente tras el fallecimiento.
En realidad, hay que analizar cada caso de forma personalizada.
Te dejamos una tabla explicativa con casos habituales:
Depende de si fue una donación demostrable
El primer problema suele ser la prueba de que hubo una donación, porque una cosa es sospechar que existió una entrega de dinero a un hijo y otra es poder demostrarlo.
Algunas de las pruebas más frecuentes son:
- Transferencias bancarias.
- Extractos de cuentas.
- Escrituras notariales.
- Documentación fiscal.
- Contratos privados.
- Correos electrónicos o mensajes que acrediten la entrega.
Por ejemplo, es relativamente fácil detectar transferencias de 50.000 u 80.000 euros realizadas años antes a un hijo para comprar una casa.
En estos casos es más sencillo poder demostrar que hubo una donación de ese dinero a un hijo por su padre cuando estaba vivo.
En cambio, si la entrega del dinero se hizo en efectivo y no hay constancia documental es mucho más difícil poder demostrarlo.
Depende de lo que dijera el padre
También es importante conocer cuál era la voluntad del fallecido.
En algunos casos es posible modificar la forma de tratar una donación en una herencia porque el Código Civil lo permite.
Por ejemplo:
- Si el padre indicó expresamente que era una mejora para favorecer a uno de sus hijos dentro de los límites permitidos por el Código Civil.
- Si dispensó de la colación indicando de forma expresa que la donación hecha a un hijo no se tenga en cuenta posteriormente en el reparto, salvo que resulte necesario proteger la legítima, como indica el artículo 1036 del Código Civil.
Recuerda: si afecta a la legítima, aunque exista dispensa de colación los derechos mínimos de los herederos forzosos siguen estando protegidos por Ley.
Qué ocurre si la donación perjudica la legítima
Si el dinero entregado a un hijo reduce la legítima que corresponde a los demás herederos, éstos pueden solicitar que se tenga en cuenta en la herencia y reclamar los ajustes necesarios para recibir su parte y no ver perjudicados sus derechos.
Este supuesto es uno de los más conflictivos y provoca numerosas reclamaciones judiciales.
Muchos problemas hereditarios aparecen cuando los hijos descubren que las ayudas económicas recibidas por otro hermano en vida de su padre afectan a la parte que les corresponde por Ley como herederos forzosos.
Estas donaciones, que se denominan “inoficiosas”, perjudican los intereses del resto de herederos forzosos porque no dejan herencia suficiente para pagar la legítima.
¿Qué es la legítima?
La legítima es la parte de la herencia que la Ley reserva obligatoriamente a los herederos forzosos (por ejemplo, a los hijos).
Un hijo no puede ser privado nunca de su legítima salvo que exista una causa legal de desheredación.
Por eso determinadas donaciones realizadas en vida deben tenerse en cuenta para comprobar si todos los herederos reciben la legítima que les corresponde.
¿Qué dice al respecto el Código Civil?
- El artículo 818 del Código Civil indica que para calcular la legítima hay que añadir al patrimonio hereditario el valor de las donaciones colacionables.
- El artículo 815 reconoce el derecho del heredero forzoso a reclamar el complemento de su legítima si ha recibido menos de lo que le corresponde por Ley.
Te ponemos un ejemplo sencillo:
Hay tres hermanos, y uno de ellos recibe 150.000 euros en vida de su padre para comprar su casa.
Los otros dos hermanos no reciben ninguna ayuda.
Cuando fallece el padre deja únicamente una herencia por valor de 120.000 euros.
Si no se tuviera en cuenta la donación previa hecha a uno de los hermanos, existiría una desigualdad patrimonial muy importante entre los tres, perjudicando a la legítima.
Por este motivo y otros puede un hijo reclamar la legítima en una herencia, dado que es heredero forzoso y salvo casos excepcionales tiene por Ley derecho a ella.
Qué hacer si sospechas que hubo dinero entregado en vida
Si tienes sospechas de que tu padre dio dinero a uno de tus hermanos antes de fallecer debes actuar con prudencia y saber qué pasos dar para reunir la documentación que pueda ayudarte a probarlo.
Estos son los pasos que debes dar:
1. Reunir toda la documentación que puedas encontrar:
- Extractos bancarios.
- Transferencias.
- Escrituras notariales.
- Contratos.
- Correspondencia y correos electrónicos.
2. Revisar a fondo el testamento para comprobar si hay:
- Mejoras.
- Legados.
- Dispensas de colación.
- Repartos específicos.
3. Calcular las legítimas antes de aceptar cualquier reparto comprobando:
- Qué bienes integran la herencia.
- Si en su día hubo donaciones.
- Qué parte corresponde a cada heredero forzoso.
4. Acudir a un abogado especialista en herencias
Cuando existen sospechas de donaciones importantes debes buscar de inmediato asesoramiento jurídico especializado.
El abogado experto en herencias te ayuda a:
- Analizar la documentación que hayas conseguido.
- Localizar posibles donaciones.
- Calcular las legítimas.
- Negociar con el resto de herederos si hay discrepancias.
- Defender tus derechos si llega el conflicto acudiendo si es necesario a la vía judicial.
Recuerda: el primer paso para saber qué hacer si no estás de acuerdo en el reparto de una herencia es asesorarte cuanto antes para conocer tus opciones legales de reclamar.
Mi padre ayudó económicamente a mi hermano durante años: ¿también puede reclamarse en la herencia?
Esta situación se da de forma habitual cada vez en más familias, cuando los hijos pasan por dificultades o piden ayuda puntual a los padres.
Por ejemplo, algunas de esas ayudas a los hijos consisten en:
- Pagos mensuales durante un tiempo.
- Colaborar pagando parte de su alquiler cuando el hijo no puede hacerlo.
- Ayudas a pagar las cuotas de la hipoteca.
- Transferencias periódicas puntuales para cubrir determinadas necesidades.
En estos casos también puede ser necesario analizar si esas cantidades pagadas un hijo en vida de sus padres tienen relevancia de cara a la valoración y reparto de la herencia.
Cada caso es diferente y requiere un estudio individualizado porque no todas las ayudas económicas de los padres hacia los hijos reciben el mismo tratamiento jurídico.
El verdadero problema: cuando una herencia puede llegar a romper la relación entre los hermanos
Detrás de muchos conflictos hereditarias no hay sólo cuestiones económicas.
Las herencias tienen una importante carga emocional y a menudo afloran discrepancias familiares acumuladas durante años.
Es habitual escuchar de nuestros clientes este tipo de “reivindicaciones”:
“Mi padre nunca me dio nada en vida y a mi hermano le han ayudado económicamente muchas veces.”
“He cuidado de mis padres hasta su fallecimiento y a quien dejaban dinero era a mi hermano”
“Mis padres nunca me comentaron que le habían dado a mi hermano ese dinero.”
Cuando hay conflicto emocional el reparto de una herencia puede convertirse en un quebradero de cabeza y acabar rompiendo las relaciones familiares entre hermanos.
Nuestro consejo legal es actuar con prudencia, recopilar toda la información y pruebas posibles y buscar asesoramiento jurídico antes de tomar cualquier decisión que pueda afectar tanto al patrimonio como a las relaciones familiares.
En concreto, te recomendamos asesorarte cuanto antes en estos casos:
- Tienes serias sospechas de que un hermano recibió importantes cantidades de dinero en vida de tu padre o de tu madre.
- Has descubierto transferencias relevantes antes del fallecimiento.
- No entiendes cómo se ha calculado la herencia.
- Consideras que tu legítima se ha visto afectada por una donación que no conocías.
- Preguntas al resto de herederos, pero no te facilitan información.
- No sabes cómo actuar cuando un heredero no quiere vender ni repartir la herencia.
- Hay tensiones familiares que están dificultando el poder llegar a un acuerdo en el reparto de la herencia.
Preguntas frecuentes sobre dinero entregado a un hijo antes de fallecer y reclamación en herencia
Mi hermano recibió dinero para comprar una casa hace 20 años, ¿todavía puede afectar a la herencia?
Sí, la antigüedad no impide automáticamente que pueda analizarse dentro del reparto hereditario.
Lo importante aquí es investigar por qué se hizo esa entrega de dinero y valorar si afecta a tu legítima o al reparto de la herencia entre todos los herederos.
Mi padre hizo transferencias mensuales durante años a uno de mis hermanos, ¿eso cuenta como donación?
Puede contar como donación, pero cada caso es diferente y hay que estudiarlo de forma individualizada.
Hay que revisar los importes de esos pagos, si eran periódicos, qué finalidad tenían y qué documentos tienes para demostrarlos.
¿Puedo reclamar si descubro la donación después de haber firmado la herencia?
Todo va a depender de las circunstancias concretas, la documentación y la información que pudieras conocer en el momento de la firma.
Según el caso podrías ejercer acciones legales incluso después de la firma si aparecen elementos relevantes desconocidos anteriormente.
Mi padre dijo verbalmente que quería ayudar más a uno de mis hermanos, ¿esa voluntad basta para excluir el dinero de la herencia?
No necesariamente.
Lo que tu padre dijo verbalmente puede tener cierta relevancia, pero lo importante es analizar la documentación existente, el contenido del testamento y determinar si se respetan los derechos de todos los herederos forzosos.
¿Tu padre le dio dinero a tu hermano antes de morir y ahora no sabes si puedes reclamarlo en la herencia?
Como abogados de herencias en Madrid podemos asesorarte y ayudarte a defender tus intereses como heredero protegiendo los derechos que te corresponden.
Te animamos a contactarnos y resolver tus dudas en una primera consulta sin compromiso.
